Πολιτική κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML)

Το Betnaro, brand της Fortuna Games που λειτουργεί υπό άδεια της ρυθμιστικής αρχής του Κουρασάο, δεσμεύεται να τηρεί τα υψηλότερα διεθνή πρότυπα για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Anti-Money Laundering – AML) και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (Counter-Terrorist Financing – CTF). Η παρούσα πολιτική περιγράφει τα μέτρα, τις διαδικασίες και τους ελέγχους που εφαρμόζει η εταιρεία μας από το 2026 για τη διασφάλιση ενός νόμιμου και ασφαλούς περιβάλλοντος παιχνιδιού.

1. Σκοπός της Πολιτικής

Σκοπός της Πολιτικής AML του Betnaro είναι η αποτροπή χρήσης της πλατφόρμας betnaro.gr για παράνομες δραστηριότητες όπως η νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές πράξεις, η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, η φοροδιαφυγή και η απάτη. Η εταιρεία συμμορφώνεται με τις διεθνείς οδηγίες FATF, τις ευρωπαϊκές οδηγίες AML, καθώς και με τις απαιτήσεις της αδειοδοτικής αρχής του Κουρασάο.

2. Νομικό Πλαίσιο

Η πολιτική μας βασίζεται στο ακόλουθο πλαίσιο:

Διεθνείς συστάσεις της Financial Action Task Force (FATF).
Οδηγίες της Ευρωπαϊκής Ένωσης κατά της νομιμοποίησης εσόδων (AMLD).
Απαιτήσεις της ρυθμιστικής αρχής του Κουρασάο.
Εθνική νομοθεσία της Ελλάδας σχετικά με την προστασία των παικτών.

3. Διαδικασία Γνώριζε τον Πελάτη σου (KYC)

Πριν από την πραγματοποίηση οποιασδήποτε ανάληψης, και σε ορισμένες περιπτώσεις πριν από κατάθεση, οι παίκτες υποχρεούνται να ολοκληρώσουν τη διαδικασία KYC. Αυτή περιλαμβάνει:

Αντίγραφο έγκυρου εγγράφου ταυτοποίησης (διαβατήριο, ταυτότητα ή δίπλωμα οδήγησης).
Αποδεικτικό διεύθυνσης κατοικίας (λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζικό έγγραφο, όχι παλαιότερο των 3 μηνών).
Αποδεικτικό μεθόδου πληρωμής (π.χ. στιγμιότυπο κάρτας, e-wallet ή crypto wallet).
Σε ορισμένες περιπτώσεις, αποδεικτικό προέλευσης κεφαλαίων (Source of Funds).

Η ταυτοποίηση ενισχύεται με τη χρήση ελέγχου ταυτότητας δύο παραγόντων (2FA) και κρυπτογράφησης SSL υψηλού επιπέδου για την προστασία των προσωπικών δεδομένων.

4. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Το Betnaro εφαρμόζει συστηματική παρακολούθηση όλων των συναλλαγών που πραγματοποιούνται στην πλατφόρμα, ανεξάρτητα από τη μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιείται (κάρτες Mastercard/VISA, e-wallets όπως Skrill, Neteller και Revolut, κρυπτονομίσματα όπως Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Cardano, Solana, Tether, Ripple και Dogecoin, καθώς και Paysafe, USDC και Flexepin). Σε περίπτωση εντοπισμού ύποπτης δραστηριότητας, η συναλλαγή μπορεί να ανασταλεί έως ότου ολοκληρωθεί επιπλέον έλεγχος.

5. Δείκτες Ύποπτης Δραστηριότητας

Ενδεικτικά παραδείγματα ύποπτων ενδείξεων περιλαμβάνουν:

Καταθέσεις και άμεσες αναλήψεις χωρίς ουσιαστική δραστηριότητα στοιχηματισμού.
Χρήση πολλαπλών λογαριασμών πληρωμής που δεν ανήκουν στον παίκτη.
Ασυνήθιστα μεγάλα ποσά που δεν συνάδουν με το προφίλ του παίκτη.
Προσπάθεια χρήσης ψεύτικων ή πλαστών εγγράφων.
Συναλλαγές από περιοχές υψηλού κινδύνου.

6. Αναφορά Ύποπτων Συναλλαγών

Όλες οι ύποπτες δραστηριότητες αναφέρονται από τον Υπεύθυνο Συμμόρφωσης (MLRO) της Fortuna Games στις αρμόδιες αρχές, σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία. Ο παίκτης δεν ενημερώνεται για την υποβολή αναφοράς, καθώς αυτό απαγορεύεται από τον νόμο.

7. Τήρηση Αρχείων

Το Betnaro διατηρεί όλα τα έγγραφα ταυτοποίησης, τα ιστορικά συναλλαγών και τις σχετικές επικοινωνίες για διάστημα τουλάχιστον πέντε (5) ετών μετά τη λήξη της σχέσης με τον παίκτη, σύμφωνα με τις διεθνείς απαιτήσεις AML.

8. Εκπαίδευση Προσωπικού

Όλο το προσωπικό του Betnaro λαμβάνει τακτική εκπαίδευση σε θέματα AML/CTF, αναγνώρισης ύποπτων συναλλαγών και προστασίας δεδομένων, ώστε να διασφαλίζεται η αποτελεσματική εφαρμογή της πολιτικής.

9. Πολιτική Μηδενικής Ανοχής

Το Betnaro εφαρμόζει πολιτική μηδενικής ανοχής απέναντι σε οποιαδήποτε προσπάθεια ξεπλύματος χρήματος ή απάτης. Λογαριασμοί που συνδέονται με ύποπτες δραστηριότητες αναστέλλονται άμεσα, ενώ τυχόν υπόλοιπα ενδέχεται να δεσμευτούν έως την ολοκλήρωση της έρευνας.

10. Υπεύθυνος Συμμόρφωσης & Επικοινωνία

Για οποιαδήποτε ερώτηση σχετικά με την Πολιτική AML του Betnaro, οι παίκτες μπορούν να επικοινωνήσουν με την ομάδα υποστήριξης μέσω της επίσημης ιστοσελίδας betnaro.gr. Όλα τα αιτήματα διαχειρίζονται με εμπιστευτικότητα από τον Υπεύθυνο Συμμόρφωσης.

11. Ενημερώσεις της Πολιτικής

Η παρούσα πολιτική επανεξετάζεται τακτικά και ενημερώνεται ώστε να αντικατοπτρίζει τις αλλαγές στη νομοθεσία και τα διεθνή πρότυπα. Η τρέχουσα έκδοση ισχύει από το 2026 και οι παίκτες ενθαρρύνονται να ελέγχουν περιοδικά την ιστοσελίδα για τυχόν τροποποιήσεις.